Сбербанк раскрыл в 3 квартале 2015 года чистую прибыль в размере 65,1 млрд руб или 3,04 руб на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (мсфо)

Скачать 60.66 Kb.

Дата	30.09.2018
Размер	60.66 Kb.
	#50879
Тип	Отчет

Сбербанк раскрыл в 3 квартале 2015 года чистую прибыль в размере 65,1 млрд. руб. или 3,04 руб. на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
25.11.2015, Москва
Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 9 месяцев и по состоянию на 30 сентября 2015 года, содержащую отчет компании ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит» о результатах обзорной проверки.

«Благодаря продолжающемуся восстановлению чистого процентного дохода, росту ипотечного кредитования и фокусу на операционной эффективности Группа Сбербанка заработала наибольшую квартальную прибыль в этом году» - отметил Заместитель Председателя Правления Сбербанка Александр Морозов.

Ключевые факты 3 квартала 2015 года:

Чистая прибыль составила 65.1 млрд. руб. или 3,04 руб. на обыкновенную акцию в 3 квартале 2015 года.
Портфель ипотечных кредитов увеличился на 4,4% в 3 квартале 2015 года, достигнув 2,5 трлн. руб. Доля Сбербанка на российском рынке ипотечного кредитования составила 55,1%.
Средства клиентов выросли на 15,4% в 3 квартале 2015 года относительно предыдущего квартала и составили 18,3 трлн. руб.
Отношение кредитного портфеля к средствам клиентов составило 95,3% на фоне улучшения ситуации с ликвидностью.
Чистый комиссионный доход в 3 квартале 2015 года составил 81,9 млрд. руб., что на 28% превышает показатель аналогичного периода прошлого года.
Отношение операционных расходов к доходам снизилось до 39,6% благодаря жесткой дисциплине в контроле за расходами и улучшению динамики доходной части.

Обзор основных финансовых показателей

В млрд. руб., если не указано иное	3 кв. 2015		2 кв. 2015		3 кв. 2014		3 кв. 15/ 2 кв.15			3 кв. 15/ 3 кв. 14			9M 2015		9M 2014		9M15/ 9M14
Чистый процентный доход		263,4		227,1		255,2			16,0%			3,2%		690,8		745,1		(7,3%)
Чистый комиссионный доход		81,9		77,3		64,0			6,0%			28,0%		223,4		179,0		24,8%
Прочие непроцентные доходы¹		22,2		34,4		9,4			(35,5%)			136,2%		97,0		25,6		278,9%
Доходы всего		367,5		338,8		328,6			8,5%			11,8%		1 011,2		949,7		6,5%
Расход от создания резерва		(130,1)		(117,1)		(104,5)			11,1%			24,5%		(362,5)		(255,4)		41,9%
Операционные расходы		(145,4)		(146,6)		(133,3)			(0,8%)			9,1%		(431,7)		(388,1)		11,2%
Чистая прибыль		65,1		54,6		70,9			19,2%			(8,2%)		150,3		241,3		(37,7%)
Прибыль на обыкновенную акцию, руб.		3,04		2,50		3,32			21,6%			(8,4%)		6,96		11,13		(37,5%)
Совокупный доход за период		80,0		76,9		58,7			4,0%			36,3%		232,1		208,1		11,5%
Собственные средства на обыкновенную акцию, руб.		103,9		100,2		93,3			3,7%			11,4%		103,9		93,3		11,4%
Основные финансовые коэффициенты
Return on equity		11,8%		10,3%		14,3%		1,5 п.п.			(2,5 п.п.)			9,4%		16,6%		(7,2 п.п.)
Return on assets		1,1%		0,9%		1,4%		0,2 п.п.			(0,3 п.п.)			0,8%		1,7%		(0,9 п.п.)
Net interest margin		4,7%		4,2%		5,6%		0,5 п.п.			(0,9 п.п.)			4,2%		5,7%		(1,5 п.п.)
Cost of risk		2,8%		2,6%		2,7%		0,2 п.п.			0,1 п.п.			2,6%		2,3%		0,3 п.п.
Cost-to-income ratio		39,6%		43,3%		40,5%		(3,7 п.п.)			(0,9 п.п.)			42,7%		40,9%		1,8 п.п.

Чистые процентные доходы за 3 квартал 2015 года составили 263,4 млрд. руб., прибавив 3,2% относительно аналогичного периода прошлого года:

Динамика процентных доходов (рост 25,0% до 574,2 млрд. руб.) была обусловлена умеренным восстановлением спроса в корпоративном сегменте и ростом ипотечного кредитования. Доходность кредитного портфеля выросла на 40 базисных пунктов и составила 11,4% в 3 квартале 2015 года.
Процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, выросли на 52,2% в 3 квартале относительно аналогичного периода прошлого года, составив 310,8 млрд. руб. Рост процентных расходов был связан с увеличением как стоимости, так и объемов привлечения средств клиентов, однако, стоимость средств клиентов снизилась на 10 базисных пунктов в 3 квартале 2015 года относительно предыдущего квартала 2015 года до 5,4%. Сбербанк продолжил сокращать объемы привлечения средств Банка России, снизив сумму заимствований на 33,8% за 3 квартал до 1 трлн. руб. Улучшение ситуации с ликвидностью позволяет Банку быть более гибким в управлении стоимостью фондирования.

Чистый комиссионный доход за 3 квартал составил 81,9 млрд. руб. Доход от расчётно-кассового обслуживания клиентов (76,9 млрд. руб.) составил 77,5% от чистого комиссионного дохода в 3 квартале. Сбербанк продолжил наращивать свою рыночную долю на российском рынке эквайринга (53%) и кредитных карт (36,5%). Доход от операций с банковскими картами вырос на 21,8% за 3 квартал 2015 года по сравнению с аналогичным кварталом 2014 года.

Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за 3 квартал составили 128,4 млрд. руб. в сравнении со 102,7 млрд. руб. за аналогичный период 2014 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 279 базисных пунктов против 268 базисных пунктов годом ранее.

Основными причинами роста расходов по созданию резерва стали переоценка валютных кредитов на фоне девальвации рубля в 3 квартале (рубль обесценился на 19,3% к доллару США) и создание резервов по ссудам украинским заемщикам вследствие высокого уровня нестабильности экономики Украины.
Вследствие этого стоимость кредитного риска корпоративного портфеля выросла на 54 базисных пункта к предыдущему кварталу до 302 базисных пунктов.
Стоимость кредитного риска розничного портфеля снизилась на 86 базисных пунктов к предыдущему кварталу до 211 базисных пунктов за счет улучшения структуры розничного портфеля.

Операционные расходы Группы в 3 квартале 2015 года составили 145,4 млрд. руб., прибавив 9,1% относительно аналогичного периода 2014 года. Неконсолидированные операционные расходы ПАО Сбербанк в 3 квартале 2015 года выросли на 9,8% относительно 3 квартала 2014 года до 112,5 млрд. руб., таким образом, операционные расходы росли существенно ниже уровня инфляции в 15,7% за тот же период.

Основные показатели отчета о финансовом положении

В млрд. руб., если не указано иное	30/09/15	30/06/15	31/12/14	30/09/15-30/06/15	30/09/15-31/12/14
Кредиты всего, нетто	17 948,7	16 755,9	17 756,6	7,1%	1,1%
Кредиты всего (до вычета резерва под обесценение)	19 092,9	17 781,0	18 626,1	7,4%	2,5%
Кредиты юридическим лицам (до вычета резерва под обесценение)	14 204,7	13 019,4	13 778,8	9,1%	3,1%
Кредиты физическим лицам (до вычета резерва под обесценение)	4 888,2	4 761,6	4 847,3	2,7%	0,8%
Реструктурированная задолженность (до вычета резерва под обесценение)	3 296,7	2 722,0	2 452,5	21,1%	34,4%
Портфель ценных бумаг	2 329,1	2 175,6	2 231,9	7,1%	4,4%
Всего активов	25 934,4	23 657,0	25 200,8	9,6%	2,9%
Средства клиентов	18 286,5	15 850,1	15 562,9	15,4%	17,5%
Средства физических лиц	10 893,1	9 981,0	9 328,4	9,1%	16,8%
Средства корпоративных клиентов	7 393,4	5 869,1	6 234,5	26,0%	18,6%
Основные финансовые коэффициенты
Отношение кредитного портфеля к средствам клиентов	95,3%	102,2%	110,8%	(6,9 п.п.)	(15,5 п.п.)
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле	5,4%	4,9%	3,2%	0,5 п.п.	2,2 п.п.
Резерв под обесценение кредитного портфеля к неработающим кредитам	1,1X	1,2X	1,4X
Доля реструктурированных кредитов в совокупном кредитном портфеле	17,3%	15,3%	13,2%	2,0 п.п.	4,1 п.п.

Кредитный портфель за вычетом резервов вырос на 7,1% до 17 948,7 млрд. рублей в 3 квартале 2015 года относительно 2 квартала 2015 года. Основным фактором роста корпоративного портфеля стало увеличение кредитования в рублях. Качественный спрос на ипотечные кредиты способствовал росту кредитного портфеля физических лиц.

Средства клиентов показали сильный рост в 3 квартале относительно предыдущего квартала как в розничном (рост на 9,1%), так и в корпоративном (рост на 26,0%) сегментах. Средства на текущих счетах клиентов увеличились на 16,4% за тот же период.

Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле за 3 квартал возросла до 5,4% с 4,9% за предыдущий квартал 2015 года в основном за счет корпоративного сегмента. Созданные на балансе резервы превысили портфель неработающих кредитов в 1,1 раза в 3 квартале 2015 года по сравнению с 1,2 раза в предыдущем квартале, что связанно с наличием достаточного обеспечения по кредитам, перешедшим в категорию неработающих.

Портфель реструктурированных кредитов вырос на 0,57 трлн. руб., или на 21,1% в 3 квартале 2015 года относительно предыдущего квартала до 3,3 трлн. руб. в основном за счет девальвации рубля и роста специализированных кредитов юридических лиц (рост на 0,42 трлн. руб. в 3 квартале 2015 года к предыдущему кварталу до 1,9 трлн. руб.). Рост последних объясняется пролонгацией ряда кредитов на проектное финансирование. Уровень покрытия резервами неработающих кредитов, являющихся частью портфеля реструктурированной задолженности, остается на высоком уровне в 78,6%, увеличившись на 20 базисных пунктов относительно уровня покрытия во 2 квартале 2015 года в 78,4%.

Основные показатели отчета об изменениях в составе собственных средств

Согласно Базель I Млрд. руб., если не указано иное	30/09/15	30/06/15	31/12/14	30/09/15-30/06/15	30/09/15-31/12/14
Капитал 1-го уровня	2 150,8	2 086,5	2 007,8	3,1%	7,1%
Общий капитал	3 046,7	2 919,9	2 835,3	4,3%	7,5%
Активы, взвешенные с учетом риска	23 618,8	21 814,1	23 365,0	8,3%	1,1%
Собственные средства	2 242,7	2 162,6	2 020,1	3,7%	11,0%
Показатели
Коэффициент достаточности основного капитала	9,1%	9,6%	8,6%	(0,5 п.п.)	0,5 п.п.
Коэффициент достаточности общего капитала	12,9%	13,4%	12,1%	(0,5 п.п.)	0,8 п.п.

Общий капитал Группы вырос на 4,3% в 3 квартале 2015 года относительно предыдущего квартала и составил 3,0 трлн. руб. в основном за счет заработанной за квартал прибыли

Активы, взвешенные с учетом риска, Группы увеличились на 8,3% в 3 квартале 2015 года относительно предыдущего квартала и составили 23,6 трлн. руб. Коэффициент достаточности общего капитала (по Базель I) снизился на 50 базисных пунктов в 3 квартале 2015 года в сравнении с предыдущим кварталом, составив 12,9%. Коэффициент достаточности основного капитала снизился на 50 базисных пунктов за тот же период, составив 9,1%.

1 Прочие непроцентные доходы включают в себя: Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с торговыми ценными бумагами; Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с ценными бумагами, изменение справедливой стоимости которых отражается через счета прибылей и убытков; Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционными ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи; Обесценение инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой, валютными производными инструментами и от переоценки иностранной валюты; Расходы за вычетом доходов по операциям с драгоценными металлами, производными финансовыми инструментами с драгоценными металлами и от переоценки счетов в драгоценных металлах; Доходы за вычетом расходов по операциям с прочими производными инструментами; Обесценение деловой репутации; Расходы от первоначального признания финансовых инструментов и реструктуризации кредитов; Чистое создание прочих резервов; Выручка, полученная от небанковских видов деятельности; Себестоимость продаж и прочие расходы по небанковским видам деятельности; Доходы за вычетом расходов от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Прочие операционные доходы

Каталог: common -> img -> uploaded -> files -> info -> noarchive-ru
files -> Состояние репродуктивной системы у девочек-подростков при нервной анорексии 14. 00. 01 акушерство и гинекология
noarchive-ru -> Сбербанк показал чистую прибыль за 2015 года в размере 222,9 млрд руб или 10,36 руб на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (мсфо)
noarchive-ru -> Сбербанк показал чистую прибыль за 2015 года в размере 222,9 млрд руб или 10,36 руб на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (мсфо)

Скачать 60.66 Kb.

Поделитесь с Вашими друзьями: