В ООО «Банк бцк-москва» Клиенту, пострадавшему в результате несанкционированного доступа к системе «бцк-онлайн» необходимо



Скачать 102.61 Kb.
Дата23.05.2018
Размер102.61 Kb.


Порядок действий Клиента в случае выявления хищения денежных средств в системе «БЦК-Онлайн» (физические лица) в ООО «Банк БЦК-Москва»
1. Клиенту, пострадавшему в результате несанкционированного доступа к системе «БЦК-Онлайн» необходимо:

    1. В случае выявления хищения денежных средств в системе «БЦК-Онлайн» немедленно прекратить любые действия с электронным устройством, подключенным к системе «БЦК-Онлайн», обесточить его (принудительно отключить электропитание в обход штатной процедуры завершения работы, извлечь аккумуляторную батарею из ноутбука и т.п.) и отключить от информационных сетей (если было подключение, например, по Интернет, USB, Wi-Fi и др.) или перевести в режим гибернации.

    2. При наличии технической возможности отозвать перевод с использованием иного электронного устройства, после чего заблокировать систему «БЦК-Онлайн», сообщив в техническую поддержку Банка.

    3. Обеспечить сохранность (целостность) электронного устройства как возможного средства совершения преступления, поместив его в место с ограниченным доступом, обеспечив при этом защиту от вскрытия (стикеры, наклейки, пластилин и т.п.) и по возможности зафиксировать средства контроля целостности фотографированием со всех ракурсов. Если позволяют размеры электронного устройства, следует поместить его в непрозрачный пакет (мешок) и опечатать горловину.

    4. Сообщить в Банк о несанкционированном доступе к системе «БЦК-Онлайн» одним из следующих способов:

– по телефону, размещенному на официальном сайте Банка, с последующим предоставлением письменного уведомления об утрате АСП и (или) о ее использовании без согласия Клиента не позднее следующего дня;

– направление письма по электронному адресу support@bcc-msk.ru.



Оригинал письменного Заявления об утрате аналога собственноручной подписи и (или) о его использовании без согласия Клиента привезти в один из офисов Банка (Приложение № 4 к Договору об обслуживании физического лица по системе «БЦК-Онлайн»).

    1. Проинформировать все банки, с которыми Клиент имеет договорные отношения, предусматривающие использование дистанционного банковского обслуживания, о факте хищения денежных средств и обратиться с просьбой о внеплановой замене ключевой информации.

    2. Не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции, обратиться в Банк с письменным Заявлением об утрате аналога собственноручный подписи и (или) о его использовании без согласия Клиента (Приложение № 4 к Договору об обслуживании физического лица по системе «БЦК-Онлайн»).

    3. В течение одного дня обратиться с письменным заявлением к своему Интернет-провайдеру в произвольной форме или по форме Банка (Приложение № 1) о предоставлении журналов соединений (логов) для получения в электронной форме журналов соединений электронного устройства с Интернетом как минимум за три месяца, предшествовавшие факту хищения денежных средств.

    4. Не предпринимать никаких действий для самостоятельного или с привлечением сторонних специалистов поиска и удаления компьютерных вирусов, восстановления работоспособности электронных устройств, не отправлять электронные устройства в сервисные службы для восстановления работоспособности.

    5. Зафиксировать в протокольной форме значимые действия и события, в том числе действия с электронными устройствами, подключенными к системе «БЦК-Онлайн», предшествовавшие факту хищения денежных средств, подготовить объяснения клиента об использовании электронных устройств в целях, отличных от осуществления операций в системе «БЦК-Онлайн», посещаемых сайтах, о странностях при работе электронных устройств, перебоях или отказах электронных устройств, о сторонних лицах, побывавших в месте расположения электронных устройств и т.д.

    6. В течение одного дня обратиться с Заявлением в произвольной форме или с Заявлением плательщика (потерпевшего) в правоохранительные органы о возбуждении уголовного дела по факту хищения денежных средств (Приложение № 2).

    7. Оперативно обратиться в суд с исковым заявлением в отношении получателя денежных средств (указав все известные реквизиты получателя) о взыскании неосновательно полученного обогащения и процентов за пользование денежными средствами (глава 60 ГК РФ), а также с ходатайством о принятии судом мер по обеспечению иска в виде ареста денежных средств на счете получателя в сумме неосновательно полученного обогащения. К исковому заявлению необходимо приложить копию заявления о возбуждении уголовного дела либо копию талона книги учета сообщений о преступлениях, содержащую отметку правоохранительного органа о его приеме.

    8. Копии вышеуказанных документов направить в Банк с приложением Справки по факту инцидента информационной безопасности в системе «БЦК-Онлайн» (Приложение № 3), а также подтверждающих документов.

    9. Клиент имеет право получать информацию о результатах рассмотрения Заявления, в том числе в письменной форме по требованию Клиента, в срок не более 30 дней со дня получения такого Заявления, а также не более 60 дней со дня получения Заявления в случае использования электронного средства платежа для осуществления трансграничного перевода денежных средств.

Приложение №1

к Порядку действий Клиента в случае выявления

хищения денежных средств в системе «БЦК-Онлайн»

(физические лица) в ООО «Банк БЦК-Москва»


ПИСЬМО ИНТЕРНЕТ ПРОВАЙДЕРУ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ЖУРНАЛОВ СОЕДИНЕНИЙ (ЛОГОВ)
от ___________________________________________

ФИО заявителя

проживающего: ________________________________



адрес места жительства

паспорт: ______________________________________



номер паспорта, дата выдачи, кем и когда выдан

контактный телефон: ___________________________



телефон заявителя

Уважаемый (ая) ________________________________________



имя, отчество руководителя

«____» _____________________ 20___ года в ___:___ по московскому времени со счета ___________________ по системе «БЦК-Онлайн» был осуществлен несанкционированный перевод денежных средств. Компьютер, с которого осуществляется подключение к системе «БЦК-Онлайн», располагается по адресу _______________________ и использует IP-адрес ___.___.___.___.

Вероятной причиной несанкционированного перевода могло послужить заражение компьютера вредоносным программным обеспечением, кража логина, пароля и аналога собственноручной подписи системы «БЦК-Онлайн».

«____» ________________ 20__ года между _______________ и вами был заключен договор № ______ об оказании _____________ услуг.

Для выявления обстоятельств несанкционированного перевода прошу предоставить информацию из журналов (логов) о входящем и исходящем трафике за период с «____» _____________________ 20___ года по «____» _____________________ 20___ года с указанием времени соединения, IP и MAC адресов.
_________________________ ________________ _________________________

ФИО подпись расшифровка подписи

«___» _________________ 20__


Приложение №2

к Порядку действий Клиенту в случае выявления

хищения денежных средств в системе «БЦК-Онлайн»

(физические лица) в ООО «Банк БЦК-Москва»

)
ЗАЯВЛЕНИЕ ПЛАТЕЛЬЩИКА (ПОТЕРПЕВШЕГО) В ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ О ВОЗБУЖДЕНИИ УГОЛОВНОГО ДЕЛА ПО ФАКТУ ХИЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ


Начальнику ОВД по ____________________________

наименование ОВД

от ________________________________________



ФИО заявителя

проживающего: ____________________________



адрес места жительства

_________________________________________________________________

паспорт: __________________________________,



номер паспорта, дата выдачи, кем и когда выдан

___________________________________________

место работы ______________________________

наименование организации

контактный телефон: ________________________



телефон заявителя

адрес для корреспонденции ___________________



почтовый адрес

__________________________________________________________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу провести проверку настоящего заявления по факту незаконного завладения принадлежащими ____________________________________________________________________

ФИО потерпевшего

денежными средствами (кражи), с использованием системы «БЦК-Онлайн» дистанционного банковского обслуживания (далее – «БЦК-Онлайн») ООО «Банк БЦК-Москва».

________________ 20___г. неизвестными лицами по системе «БЦК-Онлайн» был осуществлен несанкционированный перевод денежных средств со следующими реквизитами:
Дата платежа: ______

Номер платежного поручения:

Наименование банка плательщика: ______

Наименование плательщика:

ИНН плательщика:

Номер счета плательщика:

Наименование банка получателя: ______

Наименование получателя: ______

ИНН получателя:

Номер счета получателя:

Сумма платежа:

Назначение платежа: ____________.

Оснований для данного денежного перевода нет: с получателем платежа отсутствуют договорные и иные деловые отношения, равно как и какие-либо обязательства перед ним; перевод расцениваю как хищение денежных средств.

Факт появления этого перевода был установлен «____» _______________ 201__ г.

при ________________________________________________________________________________________.

обстоятельства обнаружения факта несанкционированного перевода

Вероятной причиной этого несанкционированного перевода считаю ввод, удаление, блокирование, модификацию компьютерной информации либо иное вмешательство в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей, поскольку данному событию сопутствовали следующие обстоятельства:

1. _________________________________________________________________________;

обстоятельства, снижающие вероятность прямого хищения реквизитов доступа в систему «БЦК-Онлайн»

2. _________________________________________________________________________.



наблюдавшиеся сбои, нехарактерное поведение системы «БЦК-Онлайн» и рабочего места системы «БЦК-Онлайн»

3. _________________________________________________________________________.



иное

На основании изложенного, прошу Вас провести необходимые оперативно-розыскные мероприятия для выявления виновных лиц и привлечь их к уголовной ответственности в соответствии с действующим законодательством.

_________________________ ________________ _________________________

ФИО подпись расшифровка подписи

«___» _______________ 20__ г.

Приложение №3

к Порядку действий Клиенту в случае выявления

хищения денежных средств в системе «БЦК-Онлайн»

(физические лица) в ООО «Банк БЦК-Москва»
СПРАВКА ПО ФАКТУ ИНЦИДЕНТА ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ В СИСТЕМЕ «БЦК-ОНЛАЙН»
«___» _________________ 20__ неустановленным лицом через систему «БЦК-Онлайн» была совершена несанкционированная операция по переводу денежных средств со следующими реквизитами:

Дата платежа: _____________________

Номер платежного поручения: _______________

Наименование банка плательщика: _____________________

Наименование плательщика: _____________________

ИНН плательщика: _______________

Номер счета плательщика: _______________

Наименование банка получателя: _____________________

Наименование получателя: _____________________

ИНН получателя: _______________

Номер счета получателя: _______________

Сумма платежа: _______________

Назначение платежа: _____________________.
Дополнительно сообщаю:

Количество электронных устройств (далее – ЭУ), настроенных для доступа в систему «БЦК-Онлайн»: ___________________.

Периодичность смены пароля системы «БЦК-Онлайн»: __________________________________
Применяемые элементы безопасности ЭУ включают:

 соблюден порядок подготовки ЭУ к установке системы «БЦК-Онлайн»

 используется только программное обеспечение для работы системы «БЦК-Онлайн»

 используется только лицензионное программное обеспечение

 операционная система и приложения обновляются в автоматическом режиме

 используется антивирусное программное обеспечение: ______________

 антивирусное программное обеспечение обновляется ежедневно

 передача файлов и обмен сообщениями электронной почты на ЭУ ограничены

 используются средства сетевой защиты: __________________________

 на ЭУ запрещены входящие соединения из сети Интернет

Иная информация, имеющая отношение к инциденту: _______________________________________

______________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________
Подтверждаю отсутствие у меня претензий к _______________________________________________

наименование банка плательщика

______________________________________________________________________________________



подпись плательщика
 Я намерен обратиться в правоохранительные органы по факту хищения денежных средств.
Заявление в правоохранительные органы принято в ОВД ____________________

______________________________________________________________________



район, округ, город, субъект федерации и иные идентифицирующие ОВД данные

и зарегистрировано за № ______ в книге учета сообщений о преступлениях.



 Я не намерен обращаться в правоохранительные органы по факту хищения денежных средств.
О необходимости предоставления доступа сотрудников правоохранительных органов к электронному устройству, об ответственности за использование нелицензированного и контрафактного программного обеспечения в соответствии со статьей 146 УК Российской Федерации предупрежден.

Заявитель: ______________________/________________/

Дата: ______________/ Телефон: _________________


Поделитесь с Вашими друзьями:


База данных защищена авторским правом ©vossta.ru 2019
обратиться к администрации

    Главная страница